19:21 / Viernes, 14 de Diciembre de 2018

El plan de sucesión en la empresa se coloca como una de las principales preocupaciones de los financial advisors

El plan de sucesión en la empresa se coloca como una de las principales preocupaciones de los financial advisors
Foto: Thomas Leuthard / CC-BY-SA-2.0, Flickr
  • Los asesores que tienen 55 años o más manejan el 36,9% de los activos de la industria en Estados Unidos y comprenden el 39,2% del personal
  • Las firmas tendrán que tomar en serio qué es lo que buscan porque esta próxima generación dará forma al negocio de asesoría financiera
  • Los asesores pueden tener problemas para preparar asesores jóvenes y contratar personal de calidad
Por Funds Society, Miami

El último informe de Cerulli Associates, U.S. Advisor Metrics 2017: The Next Generation of Planning, reveló que el asesor promedio en Estados Unidos tiene 50 años y solo el 11,7% de los asesores son menores de 35 años. Aunque la conciencia sobre la continuidad y los riesgos de sucesión ha aumentado en los últimos años, más de un cuarto (28%) de los asesores en edad de jubilarse anticipadamente aún no están seguros sobre cuál será el plan de sucesión en su empresa.

"Los asesores financieros están envejeciendo y la industria tiene dificultades para encontrar una solución proactiva a este problema demográfico. Los asesores que tienen 55 años o más manejan el 36,9% de los activos de la industria en Estados Unidos y comprenden el 39,2% del personal", afirma Marina Shtyrkov, research analyst en Cerulli.

Y es que encontrar profesionales de calidad supone ahora mismo un desafío para los bróker dealers y las firmas independientes. Para Shtyrkov, los asesores y bróker dealers deben considerar cómo los modelos de compensación existentes, el equilibrio entre trabajo y vida, el respaldo a la capacitación, la tutoría y la cultura empresarial se pueden adaptar a las necesidades de las generaciones más jóvenes.

"A medida que el momento clave de sucesión se aproxima y los asesores de más edad comienzan a jubilarse, los candidatos más jóvenes ejercerán cada vez más influencia. Las firmas tendrán que tomar en serio qué es lo que buscan porque esta próxima generación dará forma al negocio de asesoría financiera", explica Shtyrkov.

Mentorización

"Construir y gestionar un equipo representa un desafío para los asesores. El conjunto de habilidades necesarias para desempeñarse bien como asesor financiero difiere de las que se necesitan para ser un buen líder y gerente", continúa Shtyrkov. "Los asesores que sobresalen en su trabajo diario con las inversiones o la planificación financiera pueden tener problemas para preparar asesores jóvenes y contratar personal de calidad. La falta de comunicación clara sobre las expectativas, los objetivos y el camino para crecer profesionalmente puede hacer descarrilar los intentos de contratación de asesores junior".

"Las firmas deben proporcionar a los asesores una amplia orientación y apoyo para la contratación e incorporación de novatos", explica Kenton Shirk, director de Intermediary practice de Cerulli.

"Una contratación incorrecta podría causar una interrupción sustancial y distraer a un asesor principal de sus responsabilidades principales. Los asesores necesitan ayuda especialmente para desarrollar trayectorias profesionales para preparar a los novatos durante un período de tiempo, y necesitan orientación sobre cómo ser un mentor eficaz", concluye.

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